Çevrimiçi Finansal Danışmanların ve Çevrimiçi Finansal Danışmanlığın Temelleri

Tüketiciler yıllardır internet bankacılığı ve mobil uygulamaları kullanıyor olsa da, Mint gibi online finansal planlamacıların konsepti hala yeni. Geleneksel bir yüz yüze finansal planlama ilişkisine kıyasla, çevrimiçi finansal danışmanlar nasıl çalışır?

Çevrimiçi finansal danışmanlar, kullanıcıların yatırımlarını yönetmelerine, harcamalarını takip etmelerine, bütçeler oluşturmalarına ve akıllı finansal kararlar almak için önemli bilgilerden yararlanmalarına olanak tanır. Yüz yüze finansal danışmanlar, gelirinize bağlı olarak maliyetli ve sınırlayıcı olabilirken, çevrimiçi finansal danışmanlar uygun, ucuz ve hemen hemen her yerden herkes tarafından erişilebilir.

Çevrimiçi Finansal Danışmanlar

Çevrimiçi bir finansal danışman, mali durumunuzu analiz etmenize ve özel bir plan geliştirmenize yardımcı olabilir. Çevrimiçi finansal danışmanlık hizmetleri, ihtiyaçlarınıza bağlı olarak kapsamları değişebilir ancak bütçeleme, yatırım, emeklilik planlaması ve daha pek çok konuda yardımcı olabilirler.

Çevrimiçi Mali Müşavir Nedir?

Çevrimiçi bir finansal danışman, bir bütçe belirlemenize, harcamalarınızı takip etmenize, yatırımlarınızı yönetmenize ve kısa ve uzun vadeli finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir. Çevrimiçi finansal danışmanlık ile yatırım stratejinizi kendi tercihlerinize göre şekillendirebilir ve hedeflerinize ulaşmak için sizi doğru yola sokan etkili bir kişisel finans planı oluşturabilirsiniz.

Bu makalede, çevrimiçi bir finansal danışman kullanmanın yararlarına daha yakından bakacağız ve bir danışman ararken nelere dikkat etmeniz gerektiğini açıklayacağız. En iyi çevrimiçi finansal danışmanlar hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin. Bu makaledeki herhangi bir bölüme atlamak için aşağıdaki bağlantıları da kullanabilirsiniz.

Çevrimiçi finansal danışmanlar, insan veya robot danışmanlar olabilir. İnsan çevrimiçi finansal danışmanlar, yüz yüze danışmanlarla aynı hizmetleri sunar, ancak genellikle daha erişilebilir ve daha ucuzdur. Bir insan mali danışmanının avantajı, zamanla ihtiyaçlarınızı, tercihlerinizi, harcama alışkanlıklarınızı vb. daha iyi anlayabilmeleri ve hizmetlerini yaşam tarzınıza uyacak şekilde uyarlamalarıdır.

Öte yandan, robo-danışmanlar düşük bir fiyata kesin yatırım tavsiyeleri sunabilir. Robo-danışmanlar kullanışlı ve ekonomiktir yatırımlarını nasıl yönetecekleri konusunda tavsiye isteyenler için seçenekler, bu yüzden yıllar içinde popülaritesi artıyor. Aslında, yaklaşık olarak bekleniyor 479 milyon kişi dünya çapında 2025 yılına kadar robo-danışmanları kullanacak.

Çevrimiçi Finansal Danışmanlar Nasıl Çalışır?

İki tür çevrimiçi finansal danışman vardır – insan ve robo-danışman – her tür finansal süreci farklı bir şekilde ele alır. Bir robo-danışman ile genellikle bir anket doldurursunuz Bu, risk toleransınız ve uzun vadeli hedefleriniz gibi finansal eğilimleriniz hakkında bilgi sağlar. Robo-danışman, yatırımlarınızı bir algoritmaya dayalı olarak otomatik olarak yönetmek için bu bilgileri kullanacaktır.

Bir insan danışman, bir robo-danışmanın yaptığı hizmetlerin çoğunu (kişiselleştirilmiş yatırım yönetimi tavsiyesi gibi) ancak insan dokunuşuyla sağlar. Bir insan danışman, kişisel finansın birçok farklı alanında kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunabilir. ve onlarla doğrudan iletişim kurabilirsiniz.

Bir insan çevrimiçi finansal planlayıcısının avantajı, muhtemelen daha derinlemesine tavsiye sunun ve bir robo-danışman ile karşılaştırıldığında uzmanlık. Onları arayabilir ve karmaşık finansal konuları çözmelerini veya yatırım stratejinizi hayatınızdaki belirli durumlarla uyumlu olacak şekilde kişiselleştirmelerini sağlayabilirsiniz.

Çevrimiçi Finansal Danışman Sizin İçin Ne Yapar?

Çevrimiçi finansal danışmanlar şunları yapmanızı sağlar:

    • Planlar geliştirin mali durumunuz için bütçeleme şablonları üniversite fonlarını, emlak planlamasını, sigorta yatırımlarını, uzun vadeli yatırım yönetimini, harcama eğilimlerini ve emeklilik planlamasını içerecek kadar kapsamlıdır.
    • Borcunuzu analiz edinborç yönetiminin nasıl çalıştığını anlayın ve çevrimiçi bir finansal planlama aracı kullanarak borcunuzu ödemek için bir plan geliştirin.
  • Uzman rehberliğine erişin yatırım yapmak, bütçe oluşturmak ve finansal hedefler belirlemek söz konusu olduğunda.
  • Mali durumunuzu analiz edin ve finansal geleceğinizle ilgili “eğer” sorularını kapsayacak senaryolar çalıştırın. Kısa vadeli veya uzun vadeli tasarruf hedeflerinizi yeniden ayarlamak istiyorsanız, finansal planınızı hiçbir ek ücret ödemeden değiştirebilirsiniz.
  • Bilgilerinizi gizli tutun. Geleneksel bir finansal planlayıcının aksine, kimsenin kişisel bilgilerinizi görmesi gerekmez ve bilgilerinizin güvenli bir şekilde saklandığından emin olabilirsiniz. Çevrimiçi bir finansal danışman kullandığınızda, önyargılı bir danışman veya borsacının yatırım hesaplarınızı kendi lehlerine devirmesi konusunda endişelenmenize gerek yoktur.
  • Hızlı raporlar çalıştırın, ve onları kolayca anlayın. Artık üç aylık raporlama ve zamansız e-posta yanıtlarını beklemek yok. Çevrimiçi olarak finansal planlama yardımına kaydolursanız, bir parmak şıklatmasıyla verileri çekebilir ve kişisel sermayeniz hakkında bilgi edinebilirsiniz. Daha da iyisi, bir aylık finansal planlayıcı Mint.com’dan, raporunuzda basılan rakamları sezgisel, okunması kolay bir düzen ile okuyabileceksiniz – yani, Calculus derecesi veya profesyonel finansal yardım olmadan fonlarınızı tamamen kendi başınıza izleme gücünüz var demektir. gereklidir!

Çevrimiçi raporlama ile manuel hesap makinesi kullanma günleriniz sona erdi.

Çevrimiçi Mali Müşavir Kullanmanın Faydaları

Çevrimiçi bir finansal danışman kullanmanın birçok avantajı vardır. Her şeyden önce, uzman görüşleri alacaksınız ve kişisel finans ipuçları Bu, sizin için çalışan bir finansal strateji geliştirmenizi sağlar.

Çevrimiçi finansal danışmanlar da nispeten ucuzdur ve kullanışlıdır, çünkü fiziksel bir ofisi ziyaret etmeniz gerekmez; ihtiyacınız olan hizmeti almak için finansal danışmanınızla çevrimiçi veya telefon aracılığıyla iletişim kurmanız yeterlidir.

Çevrimiçi bir finansal danışman kullanmanın en önemli avantajlarından bazıları şunlardır:

  • Uygun: Finansmana erişim her zaman. Bir finansal planlayıcı ile randevu almanıza veya bir ofis ziyareti artı seyahat süresi planlamanıza gerek yoktur. Finansal planlama web sitenize giriş yapın ve gerçek zamanlı olarak canlı bilgilere erişin – hepsi koltuğunuzun rahatlığında!
  • Genellikle daha düşük maliyetli ve hatta bazen ücretsiz: Yüz yüze bir finansal planlayıcı genellikle çevrimiçi bir finansal danışmandan daha yüksek ücretler alır. Hatta bazı durumlarda online mali müşavirlik hizmetlerini ücretsiz olarak alabilirsiniz!
  • Çevrimiçi araçlar ve bilgiler: Çevrimiçi finansal danışmanlar, genellikle yatırım performansını izlemenize ve harcamalarınızı izlemenize yardımcı olan kullanımı kolay analitik araçlarla birlikte gelir.

Çevrimiçi Finansal Planlayıcınızda Nelere Bakmalısınız:

Çevrimiçi finansal planlayıcınız, geleneksel bir finansal danışmanın avantajlarını ve daha fazlasını sunmalıdır:

  • Portföy ve Varlık Takibi: Yatırımlarınız ve toplam varlıklarınız hakkında en güncel verileri alın ve yatırım portföyünüz hakkında tavsiye alın. Yatırımlarınızı kendi başınıza takip etmek için kullanabileceğiniz birçok ücretsiz finansal kaynak vardır, ancak bir finansal danışman, piyasa oynaklığını ve portföyünüzü yeniden dengeleme zamanını daha iyi anlayacaktır.
  • Risk analizi: Önerilen herhangi bir yatırımın risk seviyesini hızla anlayın ve risk yönetimi konusunda tavsiye alın. Risk yönetimi, bir yatırımcının ani, önemli düşüşlerin yanı sıra önemli ölçüde yüksek kazançlar sağlayabilecek hesapları üstlenme isteğini ifade eder. Genel olarak konuşursak, çevrimiçi mali danışmanınız genç yatırımcılar için daha agresif bir duruş önerecektir, çünkü bir piyasa çöküşü durumunda hesaplarının toparlanması için daha fazla zamanları olacaktır.
    Mali danışmanınız aynı zamanda, kredi verenlere karşı kendi algıladığınız risk düzeyinizi azaltmanıza yardımcı olabilir. ücretsiz kredi puanı ısrarcı tavsiyelerle numaranızı yavaş yavaş artırmadan önce.
  • Mobil Özellikler: Mali planlayıcınızın çalışma saatlerinde randevu alma günleri geride kaldı. Ücretsiz bir çevrimiçi finansal danışman ile hesabınızı akıllı telefonlar ve tabletler de dahil olmak üzere herhangi bir cihazdan görüntüleyebilirsiniz. İstediğiniz zaman, istediğiniz yerden güncelleme ve değişiklik yapın.
  • Finansal Hesap Makineleri: “Ya olursa” projeksiyonları yapın, potansiyel getiriyi hesaplayın ve gelecek için plan yapın. kullanma ücretsiz çevrimiçi finansal hesap makineleri, mevcut net değerinizi hesaplayabilecek ve tasarruf hesabınızı büyütmek, servet inşa etmek ve önümüzdeki yıllarda finansal başarı için kendinizi ortaya koymak için bir plan oluşturabileceksiniz.
  • Hedef Takibi: Finansal hedefler belirleyin ve bunlara karşı nasıl takip ettiğinizi kolayca görün. Mint gibi hizmetler, hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olmak için e-posta ve mobil uyarılar, fatura hatırlatıcıları ve daha fazlasını sunar.

Herkesin bir yol haritasına ihtiyacı vardır. Çevrimiçi finansal planlayıcılar şunları yapmanızı sağlar: Emekliliğiniz, eğitiminiz, yatırımlarınız ve harcamalarınız için belirli hedefler belirleyin ve bunlara bağlı kalın. Sonuç olarak, iyi çevrimiçi finansal planlayıcılar, daha akıllıca harcama yapmanıza yardımcı olur ve satın alma kararları ve finansal hedeflerinize ulaşırken sizi neşelendirin.

Bir Çevrimiçi Finansal Planlayıcıyla Konuşmaya Değer mi?

Çevrimiçi bir finansal planlayıcı kullanmak için milyoner olmanıza gerek yok. Aslına bakarsanız, çoğu Amerikalı kendi finansal planlarını savunan profesyonel bir uzmana sahip olmadığı için, birçok insan çevrimiçi bir finansal planlayıcı kullanmaktan yararlanabilir. finansal sağlık. Bu, şu gerçeğiyle gösterilmektedir: Amerikalıların %65’i 2020 yılında bir mali temsilcisinin olmadığını bildirdi.

Çevrimiçi bir finansal planlayıcı, borsaya yatırım yapmaya başlamanıza yardımcı olabilir. Veya zaten deneyimli bir yatırımcıysanız, çevrimiçi bir finansal danışman, gelişmiş analizler sağlayabilir ve alternatif stratejiler önerebilir. Çevrimiçi bir finansal planlayıcı, aylık hane bütçesi oluşturmak gibi basit şeylerde bile yardımcı olabilir.

Kişisel finans hedefleriniz ne olursa olsun, yanınızda bir uzmana sahip olmak, onlara ulaşmak için yolda kalmanıza yardımcı olabilir. Bu nedenle, bir servet harcamak zorunda kalmadan profesyonel tavsiye almak istiyorsanız, çevrimiçi bir finansal planlayıcı iyi bir seçenek olabilir.

Online Mali Müşaviri Nerede Bulabilirim?

Google’a geçebilir ve aralarından seçim yapabileceğiniz birçok finansal web sitesini görebilirsiniz. Ancak herhangi bir çevrimiçi finansal danışmanın sözüne güvenmeyin – hızlı zenginleşme vaadiyle karşılaşırsanız, bunun muhtemelen gerçek olamayacak kadar iyi olduğunu anlayın.

İçin bir mali müşavir bulyapabilirsin:

  • Arkadaşlarınıza veya aile üyelerinize önerip önermediklerini sorun
  • Çevrimiçi bir finansal danışman veritabanı bulun
  • Farklı finansal danışmanlık hizmetlerinin çevrimiçi incelemelerini okuyun

Ayrıca Kendinize zaman kazandırın ve finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olan güvenilir profesyoneller olan bize bağlı kalın. Yatırım hesaplarından kolej tasarruflarına, kredi kartı borcundan emeklilik planlamasına kadar, çevrimiçi finansal planlayıcı aracımız, bütçelemenize ve buna göre plan yapmanıza yardımcı olmak için ihtiyacınız olan tüm özelliklere sahiptir.

Profesyonel ipucu: Bir finansal danışmanla ilerlemeden önce, onları incelediğinizden emin olun. Investor.govönce uygun araç.

Ücretsiz Online Mali Müşaviri Nasıl Bulabilirim?

Kullanmak Nane uygulamasıücretsiz online finansal danışmanlık hizmetlerine erişebilirsiniz hızlıca ve kolayca. Mint, kısa ve uzun vadeli finansal hedeflerinizi takip ederken mali durumunuzu yönetmenize yardımcı olabilir. Mint uygulamasıyla şunları yapabilirsiniz:

  • Yinelenen faturalar ve abonelikler dahil nakit akışını izleyin.
  • Kişiselleştirilmiş bütçeler oluşturun.
  • Harcamalarınızı analiz edin.
  • Kredi puanınızı düzenli olarak kontrol edin.
  • Yatırım portföyünüzü takip edin.

Mint.com eksiksiz bir çevrimiçi finansal planlama paketidir ve tamamen ücretsizdir. Kaydolmak için buraya tıklayın!

Geleceğe Hazırlanmak için Çevrimiçi Finansal Danışman Kullanın

Çevrimiçi bir finansal danışman, bireylere gelirleri veya finansal durumları ne olursa olsun çeşitli avantajlar sağlayabilir. Çevrimiçi bir finansal danışmanın yardımıyla bütçe oluşturabilir, harcamalarınızı takip edebilir, yatırım stratejinizi kişiselleştirebilir ve daha fazlasını yapabilirsiniz. En iyi yanı, geleneksel finansal danışmanlara kıyasla uygun ve ucuz olmasıdır – hatta bazen ücretsizdir!

Ücretsiz çevrimiçi finansal danışmanlık hizmetlerine erişmek için bugün Mint uygulamasına kaydolun. Mint uygulaması, finansal refahınızı artırmanıza ve tüm finansal hedeflerinize ulaşmanıza olanak tanıyan bir araçtır. Mint ile güçlü finansal yönetim araçlarını gittiğiniz her yere taşıyabilir ve bunlara hemen erişebilirsiniz.

Kaynaklar: İstatistik 1 | İstatistik 2

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak.